Les meilleures applications bancaires mobiles pour 2023

Dans le monde numérique en évolution rapide d’aujourd’hui, les applications bancaires mobiles sont devenues un outil indispensable pour gérer nos finances. Fini le temps d’attendre dans de longues files d’attente à la banque ou d’être attaché à un ordinateur pour accéder à nos comptes. En quelques clics sur nos smartphones, nous pouvons désormais gérer tous nos besoins bancaires à tout moment, n’importe où. Les applications bancaires mobiles ont révolutionné la façon dont nous interagissons avec notre argent, offrant une solution sécurisée, pratique et innovante pour la gestion financière.

L’essor des services bancaires mobiles

L’essor des services bancaires mobiles a été tout simplement phénoménal. Avec l’avènement des smartphones et la disponibilité croissante de l’Internet haut débit, de plus en plus de personnes adoptent la commodité des services bancaires mobiles. Selon une étude récente, le nombre d’utilisateurs de services bancaires mobiles devrait atteindre 1,75 milliard d’ici la fin de 2023. Cette popularité croissante peut être attribuée aux nombreux avantages offerts par les applications bancaires mobiles.

Avantages de l’utilisation des applications bancaires mobiles

L’un des principaux avantages de l’utilisation des applications bancaires mobiles est la commodité qu’elles offrent. Avec une application bancaire mobile installée sur votre smartphone, vous pouvez accéder à vos comptes, vérifier votre solde, transférer des fonds, payer des factures et même déposer des chèques en quelques clics. Il est révolu le temps de se précipiter à la banque avant qu’elle ne ferme ou d’attendre votre tour à un guichet automatique. Avec une application bancaire mobile, votre banque est toujours à portée de main.

Un autre avantage important des applications bancaires mobiles est la sécurité renforcée qu’elles offrent. La plupart des applications bancaires mobiles utilisent une technologie de cryptage avancée pour protéger vos informations financières sensibles. De plus, de nombreuses applications offrent des options d’authentification biométrique telles que la reconnaissance d’empreintes digitales ou faciale, ajoutant une couche de sécurité supplémentaire. Avec ces mesures en place, les applications bancaires mobiles sont souvent plus sûres que les méthodes bancaires traditionnelles.

Principales caractéristiques à rechercher dans une application bancaire mobile

Lors du choix d’une application bancaire mobile, il est essentiel de prendre en compte les fonctionnalités clés qui amélioreront votre expérience bancaire. Tout d’abord, assurez-vous que l’application prend en charge toutes les fonctions bancaires nécessaires, telles que la vérification des soldes des comptes, le transfert de fonds entre les comptes et le paiement des factures. Recherchez des applications qui offrent également des fonctionnalités supplémentaires telles que des outils de budgétisation, une analyse des dépenses et des alertes en cas d’activités suspectes.

Une autre caractéristique cruciale à prendre en compte est l’interface utilisateur de l’application et sa facilité d’utilisation. Une interface bien conçue et intuitive peut faire une différence significative dans votre expérience bancaire globale. Recherchez des applications conviviales, avec une navigation claire et des menus faciles à comprendre. De plus, pensez aux applications qui offrent des options de personnalisation, vous permettant de personnaliser votre expérience bancaire en fonction de vos préférences.

Meilleures applications bancaires mobiles pour 2023

1. Alliant Credit Union : le meilleur pour les informations visuelles
2. Chase Bank : le meilleur pour les fonctions d’épargne automatisées
3. USAA : Idéal pour les économies automatisées et l’assistant automatisé
4. Capital One Bank : le meilleur pour les alertes de compte
5. Carillon : Idéal pour les premiers jours de paie et les économies automatisées
6. Bank of America : le meilleur pour l’assistance virtuelle

1- Alliant Credit Union : le meilleur pour les informations visuelles

Alliant Credit Union, une coopérative de crédit basée à Chicago, a été classée numéro un par Bankrate pendant quatre années consécutives. L’une des raisons de son classement élevé est son application mobile très appréciée.

L’application mobile Alliant n’est pas la plus avancée, mais elle offre les éléments bancaires essentiels, tels que l’affichage de l’historique des transactions et les dépôts de chèques mobiles. Il fournit également une ventilation visuelle élégante de vos dépenses pour chaque compte connecté. Les utilisateurs peuvent configurer des paiements uniques ou récurrents à l’avance, et ils peuvent informer la caisse de leurs projets de voyage via l’application. L’application permet également aux utilisateurs de demander le remplacement de leur carte de paiement en cas de perte ou de vol.

Alliant est une coopérative de crédit exclusivement numérique, il est donc facile de devenir membre. Vous pouvez devenir membre en soutenant l’organisme de bienfaisance partenaire de la caisse populaire, Foster Care to Success. Si vous recherchez une application bancaire mobile simple et facile à utiliser, l’application mobile Alliant est une excellente option. Il offre toutes les fonctionnalités bancaires de base dont vous avez besoin, ainsi que quelques extras. De plus, devenir membre est facile.

2- Chase Bank : le meilleur pour les fonctions d’épargne automatisées

La grande banque fournit une application mobile très appréciée et l’améliore en permanence avec divers outils pour aider les utilisateurs à protéger et à gérer efficacement leur argent. Semblable à de nombreuses autres applications, l’application mobile Chase permet aux utilisateurs de vérifier facilement le solde de leur compte et de déposer des chèques à l’aide de l’appareil photo de leur smartphone.

De plus, l’application Chase offre des fonctionnalités uniques et innovantes. Une caractéristique notable est la sauvegarde automatique, qui permet des transferts automatiques de votre compte courant vers votre compte d’épargne. Par exemple, vous pouvez demander à l’application de transférer 100 $ dans votre épargne chaque fois que votre compte courant reçoit un dépôt de plus de 1 000 $. De plus, Chase renonce aux frais mensuels du compte d’épargne pour les clients qui établissent des virements automatiques d’au moins 25 $ sur leur compte d’épargne.

L’application bancaire présente les informations sur les dépenses et les économies dans une interface conviviale, différente d’un grand livre traditionnel. Avec la fonction de budget, l’application suit automatiquement les transactions individuelles par carte de débit et de crédit. Il calcule le montant potentiel d’argent que vous pouvez économiser en fonction de votre budget mensuel et fournit des suggestions sur le moment où limiter vos dépenses quotidiennes pour maximiser ces économies.

3- Application bancaire mobile USAA – L’une des meilleures applications bancaires mobiles pour 2023

L’application mobile USAA est une application mobile de banque et d’assurance qui vous permet de gérer vos finances et vos assurances depuis votre smartphone ou votre tablette. Vous pouvez utiliser l’application pour faire des choses comme :

• Payer les factures
• Transfert de fonds
• Chèques de dépôt
• Consultez les soldes et les transactions de votre compte
• Déclarer un sinistre
• Demander une assistance routière
• Obtenir une carte d’identité automatique
• Trouver un guichet automatique
• Et plus

L’application mobile USAA est disponible pour les appareils iOS et Android. Il est gratuit à télécharger et à utiliser.

Voici quelques-unes des fonctionnalités de l’application mobile USAA :

• Connexion sécurisée :  vous pouvez utiliser un code PIN, Touch ID ou Face ID pour vous connecter en toute sécurité à l’application.
• Recherche intelligente :  vous pouvez trouver rapidement ce dont vous avez besoin en utilisant la fonction de recherche intelligente de l’application.
• Chat :  Vous pouvez discuter avec un représentant de l’USAA si vous avez besoin d’aide pour quoi que ce soit.
• Widgets :  vous pouvez ajouter des widgets à votre écran d’accueil pour afficher rapidement les soldes et les transactions de votre compte.
• Raccourcis Siri :  vous pouvez utiliser les raccourcis Siri pour accéder rapidement à certaines fonctionnalités de l’application.

L’application mobile USAA est un moyen pratique et sécurisé de gérer vos finances et vos assurances. Si vous êtes membre de l’USAA, je vous encourage à télécharger l’application et à l’essayer.

Voici quelques détails supplémentaires sur l’application mobile USAA :

• L’application nécessite iOS 13 ou version ultérieure ou Android 5.0 ou version ultérieure.
• L’application a une note de 4,7 étoiles sur 5 sur l’App Store et une note de 4,5 étoiles sur 5 sur Google Play.
• L’application a été téléchargée plus de 10 millions de fois.

4- Capital One Bank : le meilleur pour les alertes de compte

L’application Capital One Mobile est une application bancaire mobile gratuite qui vous permet de gérer votre compte Capital One depuis votre smartphone ou votre tablette. Avec l’application, vous pouvez vérifier vos soldes, transférer de l’argent, payer des factures, déposer des chèques, etc. L’application est également livrée avec des fonctionnalités bancaires mobiles standard, y compris le dépôt de chèque mobile et le service de paiement peer-to-peer Zelle.

Voici quelques-unes des fonctionnalités de l’application Capital One Mobile :

• Vérifiez vos soldes :  vous pouvez vérifier les soldes de vos comptes, y compris les chèques, l’épargne, les cartes de crédit et les prêts.
• Transférer de l’argent :  Vous pouvez transférer de l’argent entre vos comptes Capital One ou vous pouvez envoyer de l’argent à d’autres personnes.
• Payer les factures :  Vous pouvez payer vos factures directement depuis l’application.
• Dépôt de chèques :  Vous pouvez déposer des chèques à l’aide de l’appareil photo de votre téléphone.
• Configurer des alertes :  vous pouvez configurer des alertes pour vous avertir lorsque votre solde tombe en dessous d’un certain montant ou lorsque vous effectuez un achat important.
• Utilisez Eno :  Eno est l’assistant virtuel de Capital One qui peut vous aider avec vos besoins bancaires.

Pour configurer l’application Capital One Mobile, vous devrez créer un compte bancaire en ligne Capital One si vous n’en avez pas déjà un. Une fois que vous avez un compte bancaire en ligne, vous pouvez télécharger l’application depuis l’App Store ou Google Play. Une fois l’application téléchargée, vous pouvez vous connecter en utilisant votre nom d’utilisateur et votre mot de passe.

Voici les étapes à suivre pour configurer l’application Capital One Mobile :

1. Accédez à l’App Store ou à Google Play et téléchargez l’application Capital One Mobile.
2. Ouvrez l’application et créez un compte bancaire en ligne Capital One si vous n’en avez pas déjà un.
3. Connectez-vous à l’application en utilisant votre nom d’utilisateur et votre mot de passe.
4. Suivez les instructions à l’écran pour configurer votre compte.

Une fois que vous avez configuré votre compte, vous pouvez commencer à utiliser l’application pour gérer vos finances.

Voici quelques conseils pour utiliser l’application Capital One Mobile :

• Utilisez l’application pour vérifier régulièrement vos soldes.  Cela vous aidera à garder le contrôle de vos finances et à éviter les frais de découvert.
• Configurez des alertes pour vous avertir lorsque votre solde tombe en dessous d’un certain montant.  Cela vous aidera à éviter les frais de découvert et à vous assurer que vous disposez de suffisamment d’argent pour couvrir vos dépenses.
• Utilisez l’application pour payer vos factures à temps.  Cela vous aidera à éviter les frais de retard et à maintenir votre pointage de crédit en bon état.
• Utilisez l’application pour déposer des chèques.  Il s’agit d’un moyen pratique de déposer des chèques sans avoir à se rendre en succursale.
• Utilisez Eno pour vous aider avec vos besoins bancaires.  Eno peut vous aider à effectuer des paiements, à configurer des alertes, etc.

5- Chime

Chime est une excellente option pour les personnes qui recherchent un compte courant gratuit et uniquement mobile. L’application est facile à utiliser et offre une variété de fonctionnalités qui peuvent vous aider à économiser de l’argent et à suivre vos dépenses. Cependant, si vous devez vous rendre dans une succursale physique ou bénéficier d’une assistance clientèle immédiate, Chime n’est peut-être pas la meilleure option pour vous.

L’application bancaire mobile Chime offre une variété de fonctionnalités, notamment :

• Pas de frais mensuels.  Il n’y a pas de frais mensuels pour les comptes chèques ou d’épargne Chime.
• Pas de frais de découvert.  Les découverts Chime sont couverts par SpotMe, qui vous offre jusqu’à 200 $ de protection contre les découverts chaque mois.
• Dépôt direct anticipé.  Chime dépose vos chèques de paie jusqu’à 2 jours à l’avance.
• Retraits gratuits aux guichets automatiques.  Vous pouvez retirer de l’argent gratuitement dans plus de 60 000 guichets automatiques dans tout le pays.
• Dépôt de chèque mobile.  Vous pouvez déposer des chèques sur votre compte Chime à l’aide de l’application mobile.
• Carte de débit Chime Visa®.  Votre compte Chime est fourni avec une carte de débit Visa® gratuite qui peut être utilisée partout où Visa est acceptée.
• Informations sur les dépenses de Chime.  La fonction Spending Insights de Chime vous aide à suivre vos habitudes de dépenses et à définir des objectifs budgétaires.
• Objectifs de carillon.  La fonctionnalité Objectifs de Chime vous aide à économiser de l’argent à des fins spécifiques, telles que des vacances ou un acompte sur une maison.

Voici quelques-uns des avantages et des inconvénients de Chime :

Avantages:

• Pas de frais mensuels
• Pas de frais de découvert
• Dépôt direct anticipé
• Retraits gratuits aux guichets automatiques
• Dépôt de chèque mobile
• Carte de débit Chime Visa®
• Informations sur les dépenses de carillon
• Objectifs du carillon

Les inconvénients:

• Pas de succursales physiques
• Le service client peut être lent
• Non disponible dans tous les états

Bank of America : le meilleur pour l’assistance virtuelle

Semblable à Chase, Bank of America fournit une application mobile qui se démarque de ses concurrents, offrant une fonctionnalité distinctive pour accéder à l’information.

Bank of America a fait des vagues en 2018 lorsqu’elle a présenté Erica, un assistant virtuel intégré à son application. Erica possède la capacité de répondre aux demandes financières telles que “Quel est mon numéro d’acheminement ?” ou “Comment puis-je augmenter mes revenus cette année ?” Cet assistant est capable de localiser des transactions spécifiques et de fournir des avertissements lorsque votre compte risque d’être à découvert. De plus, Erica est même équipée pour répondre aux questions liées au coronavirus. L’application mobile permet aux clients de gagner du temps lors de leurs visites dans une agence physique. Dans l’application, vous avez la possibilité de planifier des rendez-vous avec des spécialistes bancaires, entre autres services.

Les clients peuvent également inscrire leurs cartes de débit Bank of America au programme « Keep the Change ». Cette initiative arrondit les achats par carte de débit et transfère automatiquement la monnaie de réserve sur un compte d’épargne, qui peut être facilement suivi via l’application mobile. De plus, l’application permet aux clients d’effectuer diverses fonctions de routine, telles que rembourser des amis, déposer des chèques, recevoir des alertes, etc.

Comment choisir la bonne application de banque mobile pour vos besoins

Choisir la bonne application bancaire mobile pour vos besoins peut être une tâche ardue avec la pléthore d’options disponibles. Pour prendre une décision éclairée, il est essentiel d’évaluer vos besoins et vos priorités bancaires. Commencez par examiner les fonctionnalités les plus importantes pour vous, telles que la gestion transparente des comptes, les outils de budgétisation ou la sécurité renforcée. De plus, lisez les avis et recherchez des recommandations auprès de sources fiables pour recueillir des informations sur les performances de l’application et l’expérience utilisateur.

Conseils pour utiliser les applications bancaires mobiles en toute sécurité

Bien que les applications bancaires mobiles offrent un moyen pratique de gérer vos finances, il est essentiel de donner la priorité à la sûreté et à la sécurité. Voici quelques conseils pour vous aider à utiliser les applications bancaires mobiles en toute sécurité :

1. Maintenez votre application à jour : La mise à jour régulière de votre application bancaire mobile garantit que vous disposez des derniers correctifs de sécurité et corrections de bogues.
2. Activer l’authentification biométrique : Tirez parti des options d’authentification biométrique comme les empreintes digitales ou la reconnaissance faciale pour ajouter une couche de sécurité supplémentaire.
3. Utilisez des mots de passe forts et uniques : créez des mots de passe forts et uniques pour votre application bancaire mobile et évitez d’utiliser le même mot de passe pour d’autres comptes.
4. Soyez prudent avec les réseaux Wi-Fi publics : évitez d’utiliser les réseaux Wi-Fi publics lorsque vous accédez à votre application bancaire mobile, car ils peuvent être vulnérables au piratage.
5. Surveillez régulièrement vos comptes : examinez régulièrement les transactions et les relevés de votre compte pour identifier toute activité suspecte.

Tendances futures dans le développement d’applications bancaires mobiles

L’avenir du développement d’applications bancaires mobiles semble prometteur, avec plusieurs tendances intéressantes à l’horizon. L’une de ces tendances est l’intégration de l’intelligence artificielle (IA) et de l’apprentissage automatique (ML) dans les applications bancaires mobiles. Les chatbots alimentés par l’IA sont déjà utilisés pour fournir un support client personnalisé, et les algorithmes ML sont exploités pour détecter les activités frauduleuses en temps réel.

Une autre tendance est l’adoption croissante de l’open banking, qui permet aux utilisateurs d’accéder aux services de plusieurs institutions financières via une seule application. Cette intégration de divers services bancaires offre aux utilisateurs plus de commodité et de flexibilité dans la gestion de leurs finances.

Conclusion

Les applications bancaires mobiles ont révolutionné la façon dont nous interagissons avec notre argent, offrant une solution sécurisée, pratique et innovante pour la gestion financière. Avec leurs nombreux avantages et fonctionnalités avancées, les applications bancaires mobiles sont devenues un outil essentiel pour les particuliers et les entreprises. En choisissant la bonne application et en suivant les meilleures pratiques de sécurité, vous pouvez profiter pleinement de la commodité et de l’efficacité des applications bancaires mobiles. Restez informé des dernières tendances en matière de développement d’applications bancaires mobiles pour vous assurer d’être toujours à la pointe de ce paysage en évolution. Alors, pourquoi attendre ? Embrassez l’avenir de la banque avec les meilleures applications bancaires mobiles pour 2023 !